廈門民間借貸大案三明商會副會長卷款10億跑路

來源:臺海網(wǎng) 2014-09-01 09:50 http://www.sxstscl.cn/ 海峽都市報電子版

　　涉案金額最多10億元，借款年利率最高達182.5%

廈門民間借貸“四大案”揭秘

　　涉案金額最少1億多元，最多10億元，借款年利率有83%的，還有高達182.5%。

　　8月29日下午，廈門中院舉行新聞發(fā)布會，介紹了涉及刑事犯罪的民間借貸四件大案。

　　這四個案件，全是廈門轟動一時的大案。其中，既有賴月香、李寶華、郭閩英等知名女企業(yè)家的“跑路案”，也有金同成公司合同詐騙上億元一案，該公司還涉及331件民間借貸案，涉案金額8.2億元。

　　近幾年，民間借貸無論是案件數(shù)量，還是訴訟標的總額，以及二者的增長速度上，都明顯高于金融借貸。據(jù)統(tǒng)計，2010年至2013年，廈門兩級法院共審結(jié)民間借貸案件17548件，結(jié)案標的137.9億元。從民間借貸案的案件數(shù)量看，2013年比2010年增加近兩倍，從結(jié)案標的金額看，2013年度比2010年度增加了五倍多。

　　法官說，在民間借貸領(lǐng)域，涉嫌犯罪現(xiàn)象嚴重，涉及合同詐騙、非法吸收公眾存款等犯罪嫌疑的案件頻發(fā)，此類案件數(shù)額巨大，人數(shù)眾多，涉及面廣，社會影響大，極易引發(fā)社會群體事件。

　　法官還分析說，由于民間借貸利率一直沒有納入官方監(jiān)管的范圍，由此滋生出官民利率雙軌，也由此催生了民間放貸人這樣一個特殊的群體。

金同成：民間借貸331件涉案金額8.2億

　　8月29日的發(fā)布會上，法官首先介紹了金同成實業(yè)公司、新時代來雅百貨及其實際控制人王滕合同詐騙案。

　　據(jù)悉，王滕及其控制的公司借款時，采用欺騙手段，故意隱瞞其負債累累沒有償還能力的事實，并通過郭某以福建中科智公司的名義提供“擔(dān)保”，采用“借新還舊”的方式填補經(jīng)營虧空。

　　在不具備還款能力的情況下，王滕以每月支付給出借人2％至8％不等的高額利息為條件“吸金”。其中，金同成實業(yè)公司騙取10177.25萬元、新時代來雅百貨公司騙取2198.98萬元，共騙取12376.23萬元。據(jù)統(tǒng)計，涉及金同成公司的民間借貸案件331件，涉案金額約8.2億元。

　　廈門中院最終判決認定，廈門金同成實業(yè)發(fā)展有限公司犯合同詐騙罪，判處罰金人民幣2000萬元；廈門新時代來雅百貨有限公司犯合同詐騙罪，判處罰金人民幣400萬元；王滕犯合同詐騙罪，判處有期徒刑12年，并處罰金人民幣100萬元。

賴月香：吸金10億元玩“人間蒸發(fā)”

　　法官同時還介紹了卷款10億元跑路的“高利貸女王”賴月香。來自福建農(nóng)村的賴月香1977年10月出生，逃亡前是廈門三明商會副會長。2011年時，賴月香攜款潛逃。

　　賴月香吸金模式，是以個人名義高息借款，用自己的擔(dān)保公司作保，然后將借來的錢用于放高利貸。

　　據(jù)法院介紹，賴月香及其控制的公司，向他人大量短期借款，有些借款合同約定利息的年利率甚至高達83%，產(chǎn)生大量債務(wù)無法清償。目前，賴月香已經(jīng)被檢察機關(guān)以非法集資罪提起公訴。據(jù)統(tǒng)計，涉及賴月香民間借貸糾紛案件30件，金額10億多元。