南京銀行蘇州分行三宗違法遭罰110萬虛增存款規(guī)模

來源:中國經濟網 2019-01-22 16:54 http://www.sxstscl.cn/

　　銀保監(jiān)會網站近日公布的蘇州銀監(jiān)分局行政處罰信息公開表（蘇州銀監(jiān)罰決字〔2018〕12號、13號）顯示，南京銀行股份有限公司蘇州分行存在利用銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務虛增存款規(guī)模、違規(guī)開展代理銀行承兌匯票業(yè)務、集團授信管理不到位三宗違法行為。根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對其處以罰款人民幣110萬元。

　　徐建華對南京銀行股份有限公司蘇州分行利用銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務虛增存款規(guī)模、違規(guī)開展代理銀行承兌匯票業(yè)務及集團授信管理不到位行為負管理責任。根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會蘇州監(jiān)管分局對其處以罰款人民幣8萬元。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的；

　　（五）嚴重違反審慎經營規(guī)則的；

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　　（一）責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　　（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為處罰原文：