泉州銀行鯉城違法遭罰交易單證與外匯收支審查違規(guī)

來源:中國經(jīng)濟網(wǎng) 2019-05-14 12:00 http://www.sxstscl.cn/

　　中國經(jīng)濟網(wǎng)北京5月14日訊國家外匯管理局網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公示表（泉匯罰〔2019〕2號）顯示，泉州銀行股份有限公司鯉城支行（以下簡稱“泉州銀行鯉城支行”）未按照規(guī)定對交易單證與外匯收支的一致性進行合理審查，被國家外匯管理局泉州市中心支局責(zé)令限期改正，沒收違法所得1139元人民幣，并處罰款40萬元人民幣。

　　經(jīng)查，2018年4月4日，泉州銀行鯉城支行為客戶辦理服務(wù)貿(mào)易項下付匯1筆，金額176750.52美元，未按照規(guī)定對交易單證與外匯收支的一致性進行合理審查。

　　上述行為違反了《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條第一款、《服務(wù)貿(mào)易外匯管理指引》（《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)服務(wù)貿(mào)易外匯管理法規(guī)的通知》（匯發(fā)〔2013〕30號）附件1）第六條規(guī)定。依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條第一項規(guī)定，國家外匯管理局泉州市中心支局給予泉州銀行鯉城支行責(zé)令限期改正，沒收違法所得1139元人民幣，并處罰款40萬元人民幣。

　　《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條規(guī)定：經(jīng)常項目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。

　　外匯管理機關(guān)有權(quán)對前款規(guī)定事項進行監(jiān)督檢查。

　　《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條規(guī)定：金融機構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)：

　?。ㄒ唬┺k理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的；

　　（二）違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的；

　?。ㄈ┻`反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的；

　?。ㄋ模┻`反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的；

　　（五）違反外匯市場交易管理的。

　　《服務(wù)貿(mào)易外匯管理指引》第六條規(guī)定：經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)）辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照國家外匯管理規(guī)定對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查，確認交易單證所列的交易主體、金額、性質(zhì)等要素與其申請辦理的外匯收支相一致。

　　以下為行政處罰原文：