­　　7月1日，法人代表——43歲的晉江人王某妙等8人，被晉江市檢察院以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪批準(zhǔn)逮捕，另有5人被不捕直訴，其他涉案人員仍在進(jìn)一步偵查中。初步估計(jì)，沃客理財(cái)發(fā)展了二三十萬(wàn)名會(huì)員。

­　　目前，王某妙被凍結(jié)資金6億余元。這也是晉江首起組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪案件。

­　　此前，沃客理財(cái)靠“投資90天左右，可以賺30%，繼續(xù)投利滾利，一年收益可達(dá)10倍。”等宣傳口號(hào)，吸引了眾多投資者，后被晉江警方查封。

­　　【案情揭秘】 1萬(wàn)多元建網(wǎng)站 開(kāi)豪車(chē)吸引投資者

­　　檢方介紹，去年三四月，王某妙通過(guò)另一嫌犯，找到從事網(wǎng)站開(kāi)發(fā)的程序員——26歲的河南人史某，花費(fèi)1萬(wàn)余元，開(kāi)發(fā)了“DEMWK”會(huì)員系統(tǒng)，搭建了“WK理財(cái)”網(wǎng)站。史某和另一嫌犯負(fù)責(zé)網(wǎng)站服務(wù)器的日常維護(hù)、系統(tǒng)功能改進(jìn)升級(jí)。

­　　之后，王某妙謊稱(chēng)該網(wǎng)站系與新加坡的“DEMWK”公司合作，參與投資該公司的虛擬電子貨幣“CPM”，可獲高額回報(bào)。“WK理財(cái)項(xiàng)目”根據(jù)投資者的投資金額(最低700元)，分為一星到六星會(huì)員。會(huì)員等級(jí)不同，CPM虛擬幣可以拆分裂變成多個(gè)CPM。

­　　起初，王某妙發(fā)展身邊的親朋加入。這些人獲利后，全力投入吸收、發(fā)展會(huì)員。37歲的南安人李某端等4人，作為直接下線，號(hào)稱(chēng)沃客理財(cái)?shù)?ldquo;四大金剛”，他們大都有直銷(xiāo)背景，口才好。李某端是上述網(wǎng)站授課講師之一，授課視頻煽動(dòng)性強(qiáng)。對(duì)于個(gè)人推銷(xiāo)能力強(qiáng)、發(fā)展會(huì)員數(shù)量多、投資金額大的會(huì)員，設(shè)置了商務(wù)中心權(quán)限，便于發(fā)展下線。

­　　李某端等4人分別獲利數(shù)百萬(wàn)元至1700萬(wàn)元不等，買(mǎi)了奔馳、保時(shí)捷卡宴、寶馬等豪車(chē)，吸引投資者。4人通過(guò)微信、QQ群等方式，發(fā)展了各自的團(tuán)隊(duì)，各自有數(shù)萬(wàn)名下線。目前“四大金剛”還有兩人在逃。

­　　常在高檔酒店開(kāi)招商會(huì) 會(huì)員超過(guò)20萬(wàn)人

­　　“沃客理財(cái)”的投資平臺(tái)并未注冊(cè)，為披上合法外衣，去年9月15日，王某妙用獲利的資金注冊(cè)了一家“福建沃客理財(cái)生活信息科技有限公司”，自己擔(dān)任法人代表，還租高檔寫(xiě)字樓，接待全國(guó)各地來(lái)晉江考察理財(cái)項(xiàng)目的投資者。公司常在高檔酒店召開(kāi)招商會(huì)，投資者來(lái)晉江考察，公司負(fù)責(zé)食宿。今年4月，王某妙又在晉江金井成立“沃客生活會(huì)所”，用來(lái)接待和向投資者講解。

­　　今年5月4日，晉江警方發(fā)現(xiàn)“沃客理財(cái)”的資金賬戶(hù)異常，且該公司人員進(jìn)出活動(dòng)太頻繁。警方通過(guò)一段時(shí)間偵查，初步掌握了沃客理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)模式。5月24日，王某妙等人先后落網(wǎng)。

­　　經(jīng)查，“沃客理財(cái)”的注冊(cè)會(huì)員賬戶(hù)共有50多萬(wàn)個(gè)，初步估計(jì)會(huì)員人數(shù)有二三十萬(wàn)人，甚至還有會(huì)員在新加坡和馬來(lái)西亞，該案被列省督案件。

­　　【老板其人】 小學(xué)文化做過(guò)電商 在廈門(mén)有豪宅

­　　檢方介紹，王某妙只有小學(xué)文化，很早就進(jìn)入社會(huì)。之前做過(guò)電商，后來(lái)倒閉。為做沃客理財(cái)，他專(zhuān)門(mén)做了三四百頁(yè)的研究筆記。

­　　起初，沃客理財(cái)?shù)耐茝V速度不理想，但后來(lái)的發(fā)展速度，超過(guò)王某妙想象。被查前，他已經(jīng)進(jìn)行了控制，延長(zhǎng)了虛擬幣拆分的周期。檢方稱(chēng)，王某妙有多個(gè)銀行賬戶(hù)，單是其中一個(gè)銀行賬號(hào)，正反面打印的流水單就有2000多頁(yè)。目前，他賬戶(hù)上被凍結(jié)的資金有6億余元。獲利后，王某妙買(mǎi)了賓利等豪車(chē)，還在廈門(mén)買(mǎi)了豪宅，并投資了幾千萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。

­　　王某妙稱(chēng)，自己知道沃客理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)模式是非法的。但他辯稱(chēng)，再過(guò)幾個(gè)月，他原本打算將賺到的錢(qián)投入到實(shí)體經(jīng)濟(jì)中，做電商。不過(guò)經(jīng)查，他名下兩家公司都是空殼公司，并無(wú)實(shí)際投資項(xiàng)目。

­　　【檢方釋法】 “拉人頭”返利 有無(wú)實(shí)體商品均可能涉?zhèn)麂N(xiāo)

­　　檢方表示，《刑法》規(guī)定，組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷(xiāo)商品、提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買(mǎi)商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷(xiāo)活動(dòng)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。

­　　沃客理財(cái)總部在晉江，王某妙等多名嫌犯要求投資者繳納費(fèi)用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬依據(jù)，對(duì)參與在內(nèi)的會(huì)員進(jìn)行培訓(xùn)、授課，該行為觸犯了這一規(guī)定，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪，檢察院因此批準(zhǔn)逮捕。因涉案人數(shù)多，案情復(fù)雜，檢方已提前介入案件調(diào)查?，F(xiàn)有的審查報(bào)告，就超過(guò)16萬(wàn)字。

­　　檢方提醒，市民在投資理財(cái)時(shí)，不要有貪念，對(duì)那些鼓吹高收益的所謂理財(cái)產(chǎn)品要警惕。如果有涉及用拉人頭、發(fā)展下線為主要返利依據(jù)的，不管有無(wú)銷(xiāo)售實(shí)體商品，都可能涉嫌非法傳銷(xiāo)。