非法集資10億，轉(zhuǎn)移上億元騰信堂背后還有洗錢大案

　　其掌門人朱某麗年初泰國(guó)落網(wǎng)，名下查獲房產(chǎn)23套

　　杭州警方在泰國(guó)抓獲嫌疑人朱某麗（右）。

　　還記得騰信堂嗎？那個(gè)掌門人朱某麗頭頂“金融才女”光環(huán)，因涉嫌非法吸收公眾存款近10億元，今年年初在曼谷落網(wǎng)后，由杭州警方押解回國(guó)。

　　朱某麗是公安機(jī)關(guān)公開懸賞通緝涉嫌網(wǎng)貸案件24名在逃嫌疑人之一，懸賞金額達(dá)10萬元。

　　2010年，她創(chuàng)辦了杭州騰信堂投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“騰信堂”），以保本付息、炒外匯形式非法吸收資金10億元之巨。她名下被查獲的豪車有4輛，其中有喬治·巴頓、奔馳等，房產(chǎn)有23套，扣押涉案資金還有2900多萬元。然而，在后頭，還有一個(gè)洗錢大案。

　　昨天上午，杭州拱墅公安分局召開新聞通報(bào)會(huì)，通報(bào)了這起洗錢案的前前后后。此案也是破獲的杭州市首例非法集資洗錢案。

　　曾經(jīng)的金融才女

　　為何被懸賞10萬

　　朱某麗曾被稱為“金融才女”，16歲開始打工，23歲開始創(chuàng)業(yè)，從服裝店到股市金融，一路被稱為傳奇。實(shí)際上，朱某麗只有高中學(xué)歷，憑著良好的相貌，能說會(huì)道，混得風(fēng)生水起。

　　為了進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)金融，2000年，在股市混跡多年的她，開始接觸期貨產(chǎn)品。2005年，又接觸黃金，并隨朋友到了香港。2006年，她進(jìn)入金融公司，開始做黃金在線買賣……

　　朱某麗每天鉆在里面琢磨，一些香港的朋友還傳授了很多技巧，使得她在分析和操作的技能技巧方面增長(zhǎng)了很多知識(shí)。就在這樣一個(gè)嚴(yán)峻復(fù)雜的金融背景下，她操盤的項(xiàng)目資金不僅沒虧，反而盈利頗豐。

　　此事一時(shí)傳為行業(yè)佳話，可謂一戰(zhàn)成名。

　　2010年，她創(chuàng)辦了杭州騰信堂投資管理有限公司，以保本付息、炒外匯等形式向群眾非法吸收資金。

　　和那些十分山寨的公司不一樣，騰信堂有技術(shù)、有團(tuán)隊(duì)，有專業(yè)機(jī)構(gòu)把關(guān)，有前期計(jì)劃方案，并且和一些資深的國(guó)外金融公司合作，能推薦更好、更豐富、更適合的產(chǎn)品給客戶，還會(huì)為客戶提供必要的風(fēng)險(xiǎn)提示，幫助規(guī)避金融投資風(fēng)險(xiǎn)。騰信堂以杭州為發(fā)源地，以上海、香港為總部，戰(zhàn)略布局至全國(guó)各大城市。

　　2018年7月，有群眾報(bào)案，拱墅公安立案?jìng)刹?，朱涉嫌非法吸收群眾資金達(dá)10億元。同月，朱某麗潛逃，隨后被列為浙江省公安廳公開懸賞通緝嫌疑人，懸賞金額達(dá)10萬元。她名下被查獲的豪車有4輛，其中有喬治·巴頓、奔馳等，房產(chǎn)有23套，扣押涉案資金還有2900多萬元。

　　重大非法集資案背后

　　又牽出一樁洗錢大案

　　今年1月初，拱墅警方發(fā)現(xiàn)朱某麗在泰國(guó)曼谷。隨后公安部、浙江省公安廳、拱墅公安分局6人趕赴泰國(guó)曼谷。1月7日，在曼谷一處繁華地段的住宅公寓內(nèi)，朱某麗落網(wǎng)。

　　朱某麗在杭州時(shí)，飲食起居有助理和廚師，出門帶保鏢，經(jīng)常坐價(jià)值300多萬的喬治·巴頓越野車和100多萬的奔馳轎車。落網(wǎng)時(shí)，她的生活頗為拮據(jù)?？蛷d墻上還掛著泰語音標(biāo)，筆記本上也有她自學(xué)泰語的筆記。

　　而協(xié)助她外逃的李某征等人，因組織他人偷越國(guó)（邊）境案同時(shí)被查處。拱墅警方說：“我們發(fā)現(xiàn)李某征在案發(fā)前后曾多次提供相應(yīng)銀行卡賬戶，協(xié)助朱某麗將巨額非法集資款散存于多個(gè)銀行賬戶，以及在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)，將資金轉(zhuǎn)化為房產(chǎn)、汽車、珠寶等財(cái)物或參與其他投資活動(dòng)，可能涉嫌洗錢犯罪。”

　　經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人李某征對(duì)知曉朱某麗進(jìn)行非法集資活動(dòng)的情況供認(rèn)不諱。事后李某征被拱墅區(qū)人民檢察院以涉嫌洗錢罪、組織他人偷越國(guó)（邊）境罪批準(zhǔn)逮捕。

　　李某征被捕后，拱墅公安分局在中國(guó)人民銀行杭州中心支行反洗錢處的配合下，又查到了犯罪嫌疑人李某、雷某涉嫌采用同柜取存和實(shí)際取現(xiàn)兩種方式（典型的洗錢手段）協(xié)助轉(zhuǎn)移一億余元非法集資款，并于2019年5月21日一舉抓捕上述兩人。

　　6月27日，李某、雷某被拱墅檢察院以涉嫌洗錢罪批準(zhǔn)逮捕。

　　月入萬元的“好機(jī)會(huì)”

　　他們幫忙洗錢

　　李某是70后，杭州人。2016年底朱某麗的一通電話，徹底改變了他的人生軌跡。朱某麗不僅邀請(qǐng)李某參觀騰信堂公司，還向其介紹公司對(duì)外發(fā)售的金融理財(cái)產(chǎn)品。

　　她提出讓李某辦理銀行卡供公司走賬使用，并允諾支付每月1萬元好處費(fèi)。李某心動(dòng)不已，還找來其同事雷某一起加入這項(xiàng)頗具“錢途”的事業(yè)。

　　此后，騰信堂公司吸收的大量社會(huì)公眾資金被陸續(xù)存入雷某、李某的賬戶。根據(jù)朱某麗等人的指示，雷某、李某不僅大額提現(xiàn)，還以同柜取存的方式協(xié)助將巨額贓款流轉(zhuǎn)給他人。

　　所謂“同柜取存”，其實(shí)就是由前后二人相互配合在銀行同一柜面辦理取現(xiàn)、存款業(yè)務(wù)，達(dá)到轉(zhuǎn)賬之效果，但不留下轉(zhuǎn)賬痕跡的一種新型資金轉(zhuǎn)移方式。

　　2017年2月，李某、雷某在明知資金是集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪所得的情況下，向朱某麗提供多張本人銀行卡用于接收騰信堂公司的非法集資款。

　　經(jīng)統(tǒng)計(jì)，雷某轉(zhuǎn)移犯罪所得共計(jì)人民幣7232萬余元，李某轉(zhuǎn)移犯罪所得共計(jì)人民幣3281萬余元。

　　2017年深秋，伴隨理財(cái)平臺(tái)暴雷聲此起彼伏，雷某和李某開始感到惶恐不安。雷某找到對(duì)方，讓她寫了一張“走賬與雷某無關(guān)”的字條以求“自證清白”。

　　李某則不僅刪光了其和雷某、朱某麗的聊天記錄，還變賣了對(duì)方為其購(gòu)買的轎車，以求脫離干系。

　　9月2日，拱墅檢察院以涉嫌洗錢罪對(duì)雷某、李某提起公訴。11月19日，拱墅區(qū)法院以洗錢罪判處雷某有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣360萬元，判處李某有期徒刑三年，并處罰金人民幣170萬元。(陳鍇凱 肖菁)